近日，多家基金公司接到通知，近期将推动符合一定条件的含权二级债基、偏债混合基金（包含普通偏债混合基金以及偏债混合FOF基金）纳入个人养老金基金产品名录。
通知显示，在纳入标准方面有六大要求：一是产品成立满3年，且为可每日开放申购的产品。二是产品最近4个季度末规模均不低于5亿元。三是含权二级债基、偏债混合FOF最近8个季度末平均偏股型资产（包括股票、偏股型基金等）仓位不低于5%，普通偏债混合基金最近8个季度末平均偏股型资产仓位不低于10%。同时，含权二级债基、普通偏债混合基金最近8个季度末平均偏股型资产及可转债仓位合计不高于20%和30%。四是产品近3年最大回撤优于同类产品中位数水平。五是产品机构投资者持有份额占比合计不高于80%，且前五大机构投资者持有份额占比合计不超过50%。六是公募基金管理人最近一期分类评价结果不为C。
首批工作安排方面，首批各项数据统计时点截至2026年二季度末。初期每家公募基金管理人可纳入1只符合标准的产品。如果有多只产品符合标准，公司要综合考虑产品风格策略、波动水平、盈利能力等因素，择优筛选1只申请纳入。此外，支持公募基金管理人、托管人按市场化原则，参照前期惯例，对相关产品Y份额管理费、托管费实施费率优惠。
后续产品纳入工作机制方面，一是首批产品纳入工作完成后，按季度常态化开展含权二级债基、偏债混合基金产品筛选纳入工作。公募基金管理人旗下有相关产品符合上述纳入条件且尚未有含权二级债基、偏债混合基金产品纳入的，可于每季度结束之日起1个月内申请纳入。二是后续将配套建立动态评估和奖优惩劣机制，对已纳入产品运作规范、业绩表现较好，Y份额规模良性增长的公募基金管理人，可允许适当增加可纳入含权二级债基、偏债混合基金产品数量。
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